Как получить ценные бумаги по наследству: пошаговая инструкция

Объясняет Ольга Пучкова, ведущий эксперт практики семейного и наследственного права «Пепеляев Групп».

Материал подготовлен для случаев наследования по праву Российской федерации. В соответствии с ч.1 ст.1224 Гражданского кодекса РФ, отношения по наследованию определяются по праву страны, где наследодатель имел последнее место жительства.

В Российском законодательстве предусмотрено два способа наследования: по закону и по завещанию. Если наследодатель не оставил завещания, то его имущество наследуется по нормам Гражданского кодекса РФ, в соответствии с семью очередями наследования. В списке видов имущества, которое может быть унаследовано, находятся акции, депозитарные расписки, облигации, паи инвестиционных фондов и иные инструменты фондового рынка. 

Что же нужно предпринять наследнику, чтобы получить в порядке наследования ценные бумаги?

Для подачи заявления о принятии наследства потребуется следующее:

• оригинал свидетельства о смерти наследодателя;

• справка жилищных органов о последнем месте жительства умершего (в Российской Федерации ее можно получить в МФЦ);

• паспорт лица, претендующего на получении наследства;

• документы, подтверждающие родство заявителя с умершим (оригиналы);

• оригинал завещания (если оно имеется) с отметкой нотариуса, удостоверившего это завещание, об отсутствии отмены или изменения завещания;

• основные сведения о ценных бумагах или иных инструментах финансового рынка, принадлежащих наследодателю на день смерти. Полезно также будет знать адреса и наименования организаций, ведущих реестр ценных бумаг и их владельцев - с целью получить подтверждение наличия права собственности наследодателя на ценные бумаги на дату открытия наследства.

В настоящее время нотариальным сообществом пока не выработано единой методики по оформлению наследования большинства видов ценных бумаг, поэтому в каждом конкретном случае нотариус индивидуально работает с ситуацией.

Самая «проработанная» процедура оформления наследства – в отношении акций: нотариус оформляет запрос к реестродержателю, получает сведения о владельце, количестве, типе и стоимости акций, на основании чего выдает свидетельства о праве на наследство.

В случае наследования ценных бумаг иного вида обращение нотариуса будет направлено, соответственно, в организацию, ведущую учет таких бумаг и их владельцев и контролирующую оборот ценных бумаг на рынке. Например, для паев ПИФов – в организацию, где открыт брокерский счет (специализированный депозитарий) или специализированному регистратору;

для облигаций – эмитенту облигаций (заемщику); для внутренних депозитарных расписок – в банк-держатель (депозитарий), наименование которого указано в сертификате. Если наследуются американские (ADR) или глобальные (GDR) депозитарные расписки, нотариус не направляет запрос с иностранные компании, а выдает свидетельство специального образца для оформления прав на имущество, находящееся за границей РФ.

Не позднее шести месяцев со дня смерти владельца ценных бумаг наследникам необходимо обратиться в любую нотариальную контору по месту последнего жительства умершего (как правило, это место его регистрации по месту жительства).

Нотариус сам составит и предложит подписать заявление о принятии наследства и затем будет готовить запросы в организации, ведущие учет владельцев ценных бумаг. Эти запросы целесообразно получить самим на руки и развезти адресатам, предварительно выяснив, примут ли эти организации запрос из рук наследников и что именно нужно указать в тексте. 

После получения нотариусом ответов (некоторые организации выдают ответы на руки наследникам – такую возможность целесообразно оговорить в запросе, а некоторые - сами направляют нотариусу по почте), нотариус подготовит и выдаст на руки наследникам нотариальные свидетельства о праве на наследство и их нотариально удостоверенные копии. 

Нотариальные свидетельства не могу быть выданы ранее шести месяцев с даты открытия наследства (смерти наследодателя).

В организацию-держателя реестра подать заявление о внесении изменений в реестр владельцев ценных бумаг, приложив к нему нотариально удостоверенные копии свидетельств о праве на наследство и иные документы по требованию такой организации.

1. При составлении завещания наследодателю следует понимать, что в некоторых случаях долю завещанного имущества могут получить лица, не указанные в завещании. Это называется обязательной долей в наследстве, и отменить ее путем составления соглашений невозможно. Наследственное планирование и применение правовых инструментов, отличных от завещания, может помочь решить подобные вопросы.

2. Среди ценных бумаг, принадлежащих наследодателю, могут оказаться бумаги, требующие постоянного управления (учреждается нотариусом после открытия наследства), в том числе в период между открытием наследства и получением свидетельства о праве на него. В этом случае можно заранее оценить необходимость управления имуществом и обдумать кандидатуру управляющего, а также кандидатуру исполнителя завещания (душеприказчике) – на случай оформления такового.

3. В случае наличия в потенциальной наследственной массе имущества, находящегося за пределами РФ, следует заблаговременно получить консультацию специалиста о правилах наследования по нормам иностранного права и о взаимном признании Россией и иностранным государством законов и документов друг друга с целью избежания неблагоприятных имущественных последствий.

Источник: Financial One