Юридическая компания «Пепеляев Групп» сообщает, что 31 января 2014 г. вступает в силу Положение Банка России от 25 октября 2013 года №408-П, которым устанавливается новый порядок согласования с Банком России кандидатов на должности руководителей кредитных организаций, а также подтверждения деловой репутации членов Совета директоров и акционеров (участников), владеющих более 10% акций (долей в уставном капитале) кредитных организаций.
Указанным Положением вводятся новые правила представления в Банк России документов, подтверждающих квалификацию и деловую репутацию руководителей кредитных организаций и иных лиц, указанных в ст. 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Наиболее существенные изменения касаются порядка подтверждения деловой репутации членов Совета директоров и собственников кредитных организаций. При этом необходимость подтверждения деловой репутации распространяется, в том числе, на действующие органы управления и существующих собственников кредитных организаций, что дает возможность Банку России на законных основаниях требовать устранения от должности или участия в управлении кредитными организациями лиц, деловая репутация которых перестала соответствовать установленным законом требованиям. Ниже мы рассматриваем основные изменения.
Указанным Положением вводятся новые правила представления в Банк России документов, подтверждающих квалификацию и деловую репутацию руководителей кредитных организаций и иных лиц, указанных в ст. 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Наиболее существенные изменения касаются порядка подтверждения деловой репутации членов Совета директоров и собственников кредитных организаций. При этом необходимость подтверждения деловой репутации распространяется, в том числе, на действующие органы управления и существующих собственников кредитных организаций, что дает возможность Банку России на законных основаниях требовать устранения от должности или участия в управлении кредитными организациями лиц, деловая репутация которых перестала соответствовать установленным законом требованиям. Ниже мы рассматриваем основные изменения.
1. Согласование кандидатов на должности руководителей
Положением утверждена новая форма анкеты, сведения в которой должны быть подтверждены справкой об отсутствии судимости, выданной МВД РФ, а также справкой об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданной ФНС России.
Препятствием к признанию деловой репутации кандидата соответствующей будет являться наличие любого из обстоятельств, перечисленных в ст. 16 Закона о банках и банковской деятельности, в частности, наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений, наличия установленной судом вины кандидата в банкротстве юридического лица, неосуществление мер по предупреждению банкротства кредитной организации, наличие фактов совершения более трех раз административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг и в области предпринимательской деятельности в течение последнего года, и др.
Кандидат обязан информировать кредитную организацию и, как следствие, Банк России обо всех изменениях своих анкетных данных (включая, например, смену места жительства и даже изменения в семейном положении) в течение пяти дней после произошедших изменений, в том числе после согласования такого кандидата Банком России и в течения срока его нахождения в соответствующей должности в органе управления кредитной организации. Кредитная организация обязана хранить копию анкеты такого кандидата, заверенную им собственноручно. Оригинал анкеты должен быть направлен кредитной организацией в Банк России в течение двух дней с приложением новых справок из МВД и ФНС. Срок действия соответствующих справок составляет 30 дней.
Лица, относящиеся Положением к руководителями кредитных организаций и занимающие соответствующие должности в настоящее время, обязаны в течение 60 дней (до 1 апреля 2014 года) направить в кредитную организацию письменное уведомление, составленное в свободной форме, о соответствии (несоответствии) установленным требованиям к квалификации и (или) деловой репутации. Несмотря на отсутствие прямого указания в Положении о необходимости предоставить справки из МВД и ФНС, мы полагаем, что такие подтверждающие документы могут быть запрошены территориальными учреждениями Банка России. До 1 мая 2014 года кредитные организации обязаны предоставить соответствующую информацию обо всех руководителях в Банк России.
Обращаем Ваше внимание, что на кредитные организации налагается обязанность самостоятельно выявлять факты несоответствия кандидатов требованиям законодательства, в том числе после фактического назначения на должность, информировать об этом Банк России и предпринимать меры, направленные на освобождение таких кандидатов от занимаемых должностей. Банк России в случае выявления фактов несоответствия направляет в кредитную организацию предписание о замене такого руководителя.
Препятствием к признанию деловой репутации кандидата соответствующей будет являться наличие любого из обстоятельств, перечисленных в ст. 16 Закона о банках и банковской деятельности, в частности, наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений, наличия установленной судом вины кандидата в банкротстве юридического лица, неосуществление мер по предупреждению банкротства кредитной организации, наличие фактов совершения более трех раз административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг и в области предпринимательской деятельности в течение последнего года, и др.
Кандидат обязан информировать кредитную организацию и, как следствие, Банк России обо всех изменениях своих анкетных данных (включая, например, смену места жительства и даже изменения в семейном положении) в течение пяти дней после произошедших изменений, в том числе после согласования такого кандидата Банком России и в течения срока его нахождения в соответствующей должности в органе управления кредитной организации. Кредитная организация обязана хранить копию анкеты такого кандидата, заверенную им собственноручно. Оригинал анкеты должен быть направлен кредитной организацией в Банк России в течение двух дней с приложением новых справок из МВД и ФНС. Срок действия соответствующих справок составляет 30 дней.
Лица, относящиеся Положением к руководителями кредитных организаций и занимающие соответствующие должности в настоящее время, обязаны в течение 60 дней (до 1 апреля 2014 года) направить в кредитную организацию письменное уведомление, составленное в свободной форме, о соответствии (несоответствии) установленным требованиям к квалификации и (или) деловой репутации. Несмотря на отсутствие прямого указания в Положении о необходимости предоставить справки из МВД и ФНС, мы полагаем, что такие подтверждающие документы могут быть запрошены территориальными учреждениями Банка России. До 1 мая 2014 года кредитные организации обязаны предоставить соответствующую информацию обо всех руководителях в Банк России.
Обращаем Ваше внимание, что на кредитные организации налагается обязанность самостоятельно выявлять факты несоответствия кандидатов требованиям законодательства, в том числе после фактического назначения на должность, информировать об этом Банк России и предпринимать меры, направленные на освобождение таких кандидатов от занимаемых должностей. Банк России в случае выявления фактов несоответствия направляет в кредитную организацию предписание о замене такого руководителя.
2. Подтверждение деловой репутации членов Совета директоров
Положением утверждена форма уведомления Банка России об избрании (освобождении) члена Совета директоров. Нововведением является необходимость приложения к такому уведомлению справки об отсутствии судимости, выданной МВД РФ, и об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц, выданной ФНС России, а также собственноручного письменного подтверждения членом Совета директоров отсутствия оснований для признания его деловой репутации несоответствующей.
Учитывая, что уведомление об избрании члена Совета директоров должно быть направлено в Банк России со всеми необходимыми документами в трехдневный срок со дня принятия кредитной организацией соответствующего решения, а официальный срок получения справки об отсутствии судимости в МВД РФ составляет 30 дней, рекомендуем запрашивать у кандидатов в члены Совета директоров соответствующие справки к дате проведения общих собраний акционеров (участников), в повестке дня которых содержится вопрос об избрании членов Совета директоров.
В случае появления оснований для признания деловой репутации члена Совета директоров несоответствующей, член Совета директоров обязан направить соответствующее письменное уведомление в кредитную организацию, которая в свою очередь обязана проинформировать об этом Банк России и принять меры по прекращению полномочий указанного лица. При выявлении таких случаев Банк России также направляет в кредитную организацию предписание с требованием о замене члена Совета директоров.
Лица, являющиеся членами Совета директоров кредитных организаций в настоящее время, также обязаны в течение 60 дней (до 1 апреля 2014 года) направить в кредитную организацию письменное уведомление, составленное в свободной форме, о соответствии (несоответствии) установленным требованиям к деловой репутации.
Учитывая, что уведомление об избрании члена Совета директоров должно быть направлено в Банк России со всеми необходимыми документами в трехдневный срок со дня принятия кредитной организацией соответствующего решения, а официальный срок получения справки об отсутствии судимости в МВД РФ составляет 30 дней, рекомендуем запрашивать у кандидатов в члены Совета директоров соответствующие справки к дате проведения общих собраний акционеров (участников), в повестке дня которых содержится вопрос об избрании членов Совета директоров.
В случае появления оснований для признания деловой репутации члена Совета директоров несоответствующей, член Совета директоров обязан направить соответствующее письменное уведомление в кредитную организацию, которая в свою очередь обязана проинформировать об этом Банк России и принять меры по прекращению полномочий указанного лица. При выявлении таких случаев Банк России также направляет в кредитную организацию предписание с требованием о замене члена Совета директоров.
Лица, являющиеся членами Совета директоров кредитных организаций в настоящее время, также обязаны в течение 60 дней (до 1 апреля 2014 года) направить в кредитную организацию письменное уведомление, составленное в свободной форме, о соответствии (несоответствии) установленным требованиям к деловой репутации.
3. Подтверждение деловой репутации собственников кредитных организаций
Абсолютно новый порядок предусмотрен в отношении оценки соответствия деловой репутации:
Обращаем Ваше внимание, что анкеты должны предоставляться не только владельцами (приобретателями) более 10 % акций (долей) кредитной организации, но также всеми лицами, осуществляющими (устанавливающими) контроль в отношении таких владельцев (приобретателей).
В отношении этих лиц также устанавливается требование уведомления об изменении анкетных данных, в том числе в случае смены единоличного исполнительного органа юридического лица. Уведомление осуществляется путем предоставления анкеты с приложением новых справок из МВД и ФНС.
В случае признания деловой репутации указанных лиц несоответствующей, предусмотрено направление Банком России таким лицам предписания с требованием об устранении выявленных нарушений, уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10% акций (долей), либо о совершении сделки, направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.
Лица, являющиеся акционерами (участниками), владеющими более 10% акций (долей) кредитных организаций в настоящее время, а также лица, их контролирующие, обязаны не позднее 1 апреля 2014года направить непосредственно в территориальное учреждение Банка России уведомление об отсутствии оснований для признания их деловой репутации несоответствующей.
Особо необходимо отметить, что аналогичный порядок применяется к группе лиц, владеющих (приобретающих) более 10% акций (долей) кредитной организации.
Порядок предоставления лицами, к которым предъявляются требования к деловой репутации, сведений о фактах, свидетельствующих об их несоответствии указанным требованиями, должны быть определены во внутренних документах кредитной организации.
В дополнение необходимо отметить, что в случае, если каким-либо из лиц, в отношении которых установлено требование о соответствии квалификации и (или) деловой репутации, является нерезидент, Положение также предусматривает предоставление справок, выданных российскими уполномоченными органами. Таким образом, для подтверждения деловой репутации нерезидента, в том числе находящегося за пределами территории Российской Федерации, необходимо предоставить в Банк России справку об отсутствии судимости, выданную МВД РФ, а также справку об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц, выданную ФНС России. При этом в МВД РФ существуют собственные требования к порядку предоставления таких справок в отношении иностранных граждан, находящихся за пределами территории РФ, по доверенности. Рекомендуем Вам заранее информировать членов органов управления кредитной организации и акционеров о необходимости и порядке подготовки необходимых документов.
- приобретателей, владельцев акций (долей) кредитной организации,
- лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также
- лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных лиц.
Обращаем Ваше внимание, что анкеты должны предоставляться не только владельцами (приобретателями) более 10 % акций (долей) кредитной организации, но также всеми лицами, осуществляющими (устанавливающими) контроль в отношении таких владельцев (приобретателей).
В отношении этих лиц также устанавливается требование уведомления об изменении анкетных данных, в том числе в случае смены единоличного исполнительного органа юридического лица. Уведомление осуществляется путем предоставления анкеты с приложением новых справок из МВД и ФНС.
В случае признания деловой репутации указанных лиц несоответствующей, предусмотрено направление Банком России таким лицам предписания с требованием об устранении выявленных нарушений, уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10% акций (долей), либо о совершении сделки, направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.
Лица, являющиеся акционерами (участниками), владеющими более 10% акций (долей) кредитных организаций в настоящее время, а также лица, их контролирующие, обязаны не позднее 1 апреля 2014года направить непосредственно в территориальное учреждение Банка России уведомление об отсутствии оснований для признания их деловой репутации несоответствующей.
Особо необходимо отметить, что аналогичный порядок применяется к группе лиц, владеющих (приобретающих) более 10% акций (долей) кредитной организации.
Порядок предоставления лицами, к которым предъявляются требования к деловой репутации, сведений о фактах, свидетельствующих об их несоответствии указанным требованиями, должны быть определены во внутренних документах кредитной организации.
В дополнение необходимо отметить, что в случае, если каким-либо из лиц, в отношении которых установлено требование о соответствии квалификации и (или) деловой репутации, является нерезидент, Положение также предусматривает предоставление справок, выданных российскими уполномоченными органами. Таким образом, для подтверждения деловой репутации нерезидента, в том числе находящегося за пределами территории Российской Федерации, необходимо предоставить в Банк России справку об отсутствии судимости, выданную МВД РФ, а также справку об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц, выданную ФНС России. При этом в МВД РФ существуют собственные требования к порядку предоставления таких справок в отношении иностранных граждан, находящихся за пределами территории РФ, по доверенности. Рекомендуем Вам заранее информировать членов органов управления кредитной организации и акционеров о необходимости и порядке подготовки необходимых документов.
Помощь консультантов
Специалисты юридической компании «Пепеляев Групп» готовы оказать помощь по подготовке документов, необходимых для проведения оценки соответствия квалификации и (или) деловой репутации лиц, указанных в ст. 11.1 Закона о банках и банковской деятельности, в соответствии с новыми требованиями, установленными указанным Законом и Положением.
Для получения дополнительной информации обращайтесь, пожалуйста:
в Москве – к Игорю Мармалиди, Партнеру, по тел.: (495) 967-00-07 либо по i.marmalidi@pgplaw.ru; Лидии Горшковой, Руководителю группы банковской и финансовой практики, по тел.: (495) 967-00-07 либо l.gorshkova@pgplaw.ru;
в Санкт-Петербурге – к Сергею Спасённову, Руководителю петербургской практики, по тел.: (812) 640 -60-10 либо по s.spasennov@pgplaw.ru;
В Красноярске - к Егору Лысенко, Руководителю сибирского отделения «Пепеляев Групп», по тел. (391) 277-73-00 либо по e.lysenko@pgplaw.ru.
