COVID-19: дистанционное открытие и ведение лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг

Юридическая компания «Пепеляев Групп» информирует о внесении изменений в законодательство о противодействии легализации преступных доходов в связи с предоставлением регистраторам разрешения открывать и вести лицевые счета владельцев ценных бумаг дистанционным способом

7 апреля 2020 года Президентом РФ был подписан Федеральный закон № 116 «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» («Закон»), который вносит существенные изменения в процедуру идентификации регистраторами клиентов при открытии и ведении лицевых счетов. В ту же дату Закон был опубликован и вступил в силу.

Введение упрощенной процедуры идентификации клиентов - физических лиц при открытии и ведении лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг

1. Новые случаи применения упрощенной процедуры идентификации клиентов регистраторов, являющихся физическими лицами^[1]

В соответствии с требованиями Закона о противодействии легализации доходов[2] организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать своих клиентов перед совершением соответствующих операций[3]. До принятия нового Закона существовала процедура упрощенной идентификации клиентов - физических лиц, которая применяется только в некоторых случаях, закрытый перечень которых закреплен в указанном федеральном законе[4] (например, в случае перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета или при заключении договора о брокерском обслуживании). Положения Закона[5] дополняют перечень таких случаев следующими ситуациями:

• открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг;
• ведение лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг в случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося основанием для открытия указанного лицевого счета.

Другими словами, внесенные Законом изменения позволяют регистраторам как при открытии, так и при ведении лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг, проводить идентификацию клиентов, которые открывают лицевые счета в реестре акционеров в упрощенном порядке, при соблюдении определенных условий.

2. Условия, при соблюдении которых возможно использование регистратором упрощенной процедуры идентификации клиентов

Регистратор имеет право использовать упрощенную процедуру идентификации клиента только при соблюдении следующих условий:

• операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Закона о противодействии легализации доходов, и в отношении клиента - физического лица отсутствуют сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
• операция не имеет запутанного или необычного характера[6], свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов.

3. Способы открытия лицевых счетов при использовании упрощенной процедуры идентификации клиентов

Осуществлять дистанционное открытие лицевых счетов владельцев ценных бумаг в упрощенном порядке можно одним из следующих способов:

(1) посредством направления клиентом - физическим лицом, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи; в данном случае идентификация происходит, в частности , с использованием информации из системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ);

(2) через официальный интернет-портал «Госуслуги», то есть посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.

4. Особенности упрощенной процедуры идентификации клиентов

Для упрощенной идентификации клиента - физического лица требуется предоставление меньшего объема сведений, чем при осуществлении идентификации в общем порядке. В случае проведения процедуры упрощенной (онлайн) идентификации клиенту необходимо предоставить следующие сведения: ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность клиента - физического лица[7].

Регистратор обновляет информацию о клиентах, которым открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, не реже одного раза в три года[8].

Обращаем Ваше внимание, что если лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг открывается без принятия от лица заявления (например, при реорганизации эмитента), то упрощенная идентификация клиента производится не при открытии лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг, а после его открытия, но до проведения первой операции с ценными бумагами на основании распоряжения клиента, которому открыт такой лицевой счет[9].

Также в результате принятия Закона регистраторы получили право на основании договора поручать проведение упрощенной идентификации клиента - физического лица иному профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему функции трансфер-агента[10].

Обращаем Ваше внимание, что смягчение условий Закона о противодействии легализации доходов наблюдается и в других сферах. Так, например, Центральный Банк в информационном письме[11] указал, что санкции за нарушение кредитными организациями запрета открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (при условии, что целью открытия банковских счетов является осуществление или получение социально-значимых платежей), применяться не будут.

О чем подумать, что сделать

Физическим лицам, желающим открыть лицевой счет владельца ценных бумаг, рекомендуется ознакомиться с новыми способами открытия таких счетов и использовать возможность открытия и ведения лицевых счетов владельцев ценных бумаг онлайн в условиях текущего распространения коронавирусной инфекции COVID-19 и ограничений, вводимых органами власти для стабилизации эпидемиологической обстановки.

Помощь консультанта

Специалисты «Пепеляев Групп» оперативно отслеживают происходящие в законодательстве изменения и готовы оказать любую поддержку по правовому сопровождению процедур открытия лицевых счетов владельцев ценных бумаг, а также других корпоративных и регистрационных процедур, предоставить комментарии по спорным вопросам применения новых положений законодательства, принятых в условиях текущей пандемии в короткие сроки, в том числе обратиться в Банк России и иные государственные органы и организации за получением официальных разъяснений по вопросам, возникающим в процессе реализации требований нормативно-правовых актов в сфере корпоративных отношений.